Τελευταία Νέα
Τραπεζικά νέα

Οριακές ζημιές -37 εκατ. εμφάνισε η Πειραιώς το α' 3μηνο του 2016 - Σάλλας: Θα συμβάλουμε στην ανάπτυξη της οικονομίας

Οριακές ζημιές -37 εκατ. εμφάνισε η Πειραιώς το α' 3μηνο του 2016 - Σάλλας: Θα συμβάλουμε στην ανάπτυξη της οικονομίας
Στο 16,7% η κεφαλαιακή επάρκεια της Τράπεζας Πειραιώς το α' τρίμηνο του 2016 
Οριακές ζημιές 37 εκατ. ευρώ εμφάνισε η Τράπεζα Πειραιώς το α' τρίμηνο του 2016, σύμφωνα με τα επίσημα αποτέλεσματα που δόθηκαν σήμερα, Τετάρτη 25 Μαΐου, στη δημοσιότητα.
Παράλληλα, ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας ανήλθε στο 16,7%.
Τα κέρδη προ φόρων και προβλέψεων του Ομίλου αυξήθηκαν ετησίως κατά 9%, στα 263 εκατ. ευρώ, ενώ τα οργανικά έσοδα συνιστούν το 95% των καθαρών λειτουργικών εσόδων και αυξήθηκαν κατά 2% τριμηναίως.
Τα καθαρά έντοκα έσοδα του Ομίλου διαμορφώθηκαν σε 478 εκατ. ευρώ, αυξημένα κατά 3% έναντι του Δ' τριμήνου του 2015.
Παράλληλα, σημειώνεται ότι η Τράπεζα Πειραιώς αποδεσμεύθηκε πλήρως από τη χρήση των εγγυήσεων του Ν.3723 στα τέλη Απριλίου 2016, πρώτη μεταξύ των ελληνικών τραπεζών.
Τα συνολικά καθαρά λειτουργικά έσοδα ανήλθαν στο σε 581 εκατ. ευρώ, σημειώνοντας αύξηση 2% σε ετήσια βάση, ενώ το λειτουργικό κόστος διαμορφώθηκε σε 318 εκατ. ευρώ, μειωμένο κατά 3% σε σχέση με ένα χρόνο πριν.
Ο δείκτης δανείων σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών διαμορφώθηκε στο 39,8%, με το υπόλοιπό τους να μειώνεται σημαντικά για δεύτερο συνεχόμενο 3μηνο, με τη συνολική μείωση από το τέλος Σεπτεμβρίου 2015 να ανέρχεται σε 1,2 δισ. ευρώ.
Παράλληλα, ο σχηματισμός νέων καθυστερήσεων δανείων ήταν αρνητικός, διαμορφούμενος για το Α' τρίμηνο του 2016 σε -€245 εκατ. από +€80 εκατ. στο Δ΄τρίμηνο, με αρνητική παραγωγή τόσο στην Ελλάδα όσο και στο εξωτερικό, αλλά και σε όλα τα δανειακά χαρτοφυλάκια.
Οι προβλέψεις δανείων σημείωσαν σημαντική αποκλιμάκωση και ανήλθαν σε 289 εκατ. ευρώ έναντι 1,384 δισ. ευρώ στο Δ' τρίμηνο του 2015.
Οι καταθέσεις πελατών του Ομίλου διαμορφώθηκαν σε €37,9 δισ. στο τέλος Μαρτίου 2016, μειωμένες κατά 3% έναντι του Δεκεμβρίου 2015.
Η συμπίεση του κόστους των προθεσμιακών καταθέσεων συνεχίσθηκε, με το κόστος των νέων προθεσμιακών να διαμορφώνεται στο 0,84% το Μάρτιο 2016 από 0,95% το Δεκέμβριο 2015 και 1,75% το Μάρτιο 2015.
Μειωμένη ήταν η χρηματοδότηση από το Ευρωσύστημα, στα €30,4 δισ. στο τέλος Μαρτίου 2016 από €32,7 δισ. το Δεκέμβριο 2015.
Ειδικότερα, η χρηματοδότηση από το μηχανισμό ELA μειώθηκε σε €16,1 δισ. το Μάρτιο 2016 από €16,7 δισ. το Δεκέμβριο 2015 και €22,2 δισ. στα μέσα του 2015.
Τα δάνεια προ προβλέψεων και προσαρμογών διαμορφώθηκαν στα €66,3 δισ. το Μάρτιο 2016, ενώ μετά από προβλέψεις διαμορφώθηκαν σε €48,9 δισ.
Ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις μειώθηκε στο 129% το Μάρτιο 2016 από 130% το Δεκέμβριο 2015 και 137% τον Ιούνιο 2015.
Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας Common Equity Tier 1 του Ομίλου, διαμορφώθηκε στο τέλος Μαρτίου 2016 σε 17,6%.
Με πλήρη εφαρμογή του πλαισίου της Βασιλείας ΙΙΙ, o δείκτης ανήλθε στο 16,7% ελαφρά βελτιωμένος έναντι του Δεκεμβρίου 2015 (και οι 2 δείκτες με προσαρμογή για τις επικείμενες αποεπενδύσεις).
Το δίκτυο καταστημάτων στην Ελλάδα μειώθηκε κατά 8 καταστήματα στη διάρκεια του 1ου 3μήνου 2016 και διαμορφώθηκε σε 701 μονάδες, ενώ σε επίπεδο Ομίλου ανήλθε σε 981 μονάδες στο τέλος Μαρτίου 2016.
Στόχος του Σχεδίου Αναδιάρθρωσης της Τράπεζας είναι οι 650 μονάδες στην Ελλάδα στο τέλος του 2017, επίπεδο το οποίο θα επιτευχθεί εντός των αμέσως προσεχών τριμήνων.
Το ανθρώπινο δυναμικό του Ομίλου για τις συνεχιζόμενες δραστηριότητες διαμορφώθηκε στο τέλος Μαρτίου 2016 σε 19.259 άτομα, ενώ στην Ελλάδα σε 15.627 άτομα.
Το προσωπικό των διεθνών δραστηριοτήτων διαμορφώθηκε σε 3.632 άτομα.
Στα τέλη Απριλίου 2016 εξέπνευσε η περίοδος υποβολής αιτήσεων για το πρόγραμμα αποχώρησης που εισήγαγε η Τράπεζα τον Μάρτιο.
Περίπου 1.000 εργαζόμενοι δήλωσαν συμμετοχή, με εκτίμηση για ετήσιο όφελος στις δαπάνες προσωπικού περίπου €45 εκατ.

Σχετικά με τα αποτελέσματα του α' τριμήνου, ο πρόεδρος της Πειραιώς, κ. Μιχάλης Σάλλας, δήλωσε: 
«Με τη χθεσινή απόφαση του Εurogroup επιταχύνονται οι εξελίξεις για επαναφορά του τραπεζικού συστήματος σε μονιμότερη τροχιά σταθεροποίησης και ανάπτυξης.
Η εκτιμώμενη βαθμιαία βελτίωση της ρευστότητας και η δημιουργία των αναγκαίων συνθηκών για την αποτελεσματικότερη διαχείριση των δανείων σε καθυστέρηση, θα απελευθερώσουν πόρους για τη χρηματοδότηση υγιών και παραγωγικών δραστηριοτήτων και θα ενισχύσουν τους ισολογισμούς των ελληνικών τραπεζών.
Η Τράπεζα Πειραιώς, ως ο μεγαλύτερος χρηματοδότης των ελληνικών επιχειρήσεων, θα συμβάλει από θέση ευθύνης στην εθνική προσπάθεια ανάπτυξης της ελληνικής οικονομίας».

Από την πλευρά του, ο διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας, κ. Σταύρος Λεκκάκος, επισήμανε:

«Η Τράπεζα Πειραιώς επέτυχε το 1ο 3μηνο 2016 ετήσια αύξηση των κερδών προ φόρων και προβλέψεων κατά 9% στα €263 εκατ, καθώς τα καθαρά έσοδα επέδειξαν ανθεκτικότητα, +2% ετησίως, ενώ το κόστος λειτουργίας υποχώρησε κατά 3%, με προοπτική περαιτέρω μείωσης μετά και την ολοκλήρωση του προγράμματος αποχώρησης προσωπικού.
Το έξοδο προβλέψεων ως προς τα δάνεια εξομαλύνεται σταδιακά σε επίπεδο κάτω των 180 μονάδων βάσης, παράλληλα με την εξέλιξη των θεμελιωδών της ελληνικής οικονομίας.
Τα δάνεια σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών μειώθηκαν κατά €0,5 δισ., πορεία που είναι σύμφωνη με τον στόχο της Τράπεζας για το 2016 για σημαντική μείωση των NPLs κατά τη διάρκεια του έτους.
Επισημαίνεται ότι η Πειραιώς εμφανίζει αρνητικό σχηματισμό νέων NPL για 1η φορά από την αρχή της κρίσης το 2008.
Τα ίδια κεφάλαια του Ομίλου στις 31.03.16 ανήλθαν σε €10 δισ., ενώ ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας CET-1 διαμορφώθηκε στο 17,6%.
Ο στόχος κερδοφορίας για τον Όμιλο το 2016 είναι καθ’όλα επιτεύξιμος».

Ποιότητα Δανειακού Χαρτοφυλακίου

Ο σχηματισμός νέων δανείων σε καθυστέρηση, ο οποίος είχε παρουσιάσει συγκρατημένο άνοδο το 2015, λόγω της αβεβαιότητας στην αγορά και της επιβολής ελέγχων στην κίνηση κεφαλαίων στην Ελλάδα, επιβραδύνθηκε σημαντικά και διαμορφώθηκε σε αρνητικό επίπεδο κατά το 1ο 3μηνο 2016, για πρώτη φορά από την έναρξη της κρίσης το 2008.
Αναλυτικότερα, τα νέα δάνεια σε καθυστέρηση ως ποσοστό των συνολικών δανείων διαμορφώθηκαν κατά το 1ο 3μηνο στο -0,37% επί των δανείων (-€245 εκατ.) από +0,12% το 4ο 3μηνο 2015 (+€80 εκατ), με το σχηματισμό νέων δανείων σε καθυστέρηση στην Ελλάδα να διαμορφώνεται στα -€232 εκατ. στο 1ο 3μηνο 2016 από €87 εκατ. στο 4ο 3μηνο ’15.
Ο δείκτης δανείων σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών προς το σύνολο των δανείων του Ομίλου, διαμορφώθηκε στο 39,8% στο τέλος Μαρτίου 2016.
Η κάλυψη των δανείων σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών ενισχύθηκε περαιτέρω στο επίπεδο του 66%.
Εάν προστεθούν τα ενσώματα καλύμματα και οι εξασφαλίσεις η κάλυψη διαμορφώνεται σε 133%.
Αντίστοιχα, ο δείκτης σωρευμένων προβλέψεων προς το σύνολο δανείων στο τέλος Μαρτίου 2016 φτάνει στο ιδιαίτερα υψηλό επίπεδο του 26% (30% στα επιχειρηματικά, 11% στα στεγαστικά, 39% στα καταναλωτικά-κάρτες).

Επάρκεια Κεφαλαίων

Η συνολική καθαρή θέση του Ομίλου στις 31.03.2016 εμφανίζεται ιδιαίτερα ενισχυμένη έναντι του Μαρτίου 2015, καθώς ενσωματώνει την άντληση κεφαλαίων €4,6 δισ. που υλοποιήθηκε το Δεκέμβριο 2015 και ανέρχεται σε €9,9 δισ., διαμορφώνοντας τον δείκτη μόχλευσης στο 11%.
Αντίστοιχα, τα εποπτικά κεφάλαια CET-1 ανέρχονται σε €9,2 δισ.
Ο δείκτης κεφαλαίου κοινών μετοχών Κατηγορίας Ι (Common Equity Tier-1) του Ομίλου διαμορφώθηκε στο τέλος 2015 στο 17,6% (pro-forma για την επικείμενη αποεπένδυση από τις διακοπτόμενες δραστηριότητες της Τράπεζας Πειραιώς Κύπρου και της ΑΤΕ Ασφαλιστικής).
Ο δείκτης Common Equity Tier-1, με βάση την πλήρη εφαρμογή των κανόνων της Βασιλείας ΙΙΙ, διαμορφώθηκε στο 16,7%.

Ρoή Ειδήσεων

Σχόλια αναγνωστών

Δείτε επίσης