Το κοινό νόμισμα, οι αντιρρήσεις της Ινδίας και η... μακροπρόθεσμη στρατηγική της Κίνας
Τον περασμένο μήνα, οι χώρες BRICS πραγματοποίησαν τη 16η σύνοδο κορυφής στη ρωσική πόλη Kazan, αυτή τη φορά με διευρυμένη συμμετοχή.
Μεταξύ των συζητήσεων, η Ρωσία έκανε επανειλημμένα εκκλήσεις για περαιτέρω ανάπτυξη ενός εναλλακτικού διεθνούς συστήματος πληρωμών.
Στην κοινή δήλωσή τους στο τέλος της συνόδου κορυφής, τα μέλη των BRICS ενθάρρυναν την «ενίσχυση των τραπεζικών δικτύων για εκκαθάριση των συναλλαγών εντός των BRICS και τη δυνατότητα διακανονισμών σε τοπικά νομίσματα σύμφωνα με την Πρωτοβουλία Διασυνοριακών Πληρωμών BRICS (BCBPI)».
Αυτή η πρωτοβουλία, γνωστή και ως BRICS Pay, είναι ένα αποκεντρωμένο και ανεξάρτητο σύστημα μηχανισμού ανταλλαγής μηνυμάτων τραπεζικών πληρωμών για τα κράτη της ομάδας των BRICS για συναλλαγές μεταξύ τους μέσω των δικών τους νομισμάτων.
Το BRICS Pay προτάθηκε για πρώτη φορά το 2018, ως ένας τρόπος για τις αναπτυσσόμενες χώρες να κάνουν καλύτερες συναλλαγές μεταξύ τους.
Ωστόσο, κατά τη διάρκεια της συνόδου κορυφής του 2022 το BRICS Pay έγινε αντιληπτό ως δυνατότητα παράκαμψης του δικτύου SWIFT, του διεθνώς αναγνωρισμένου προτύπου των παγκόσμιων τραπεζικών συναλλαγών και ενός από τους κύριους πυλώνες των δυτικών κυρώσεων κατά της Ρωσίας.
Από την εισβολή της στην Ουκρανία, οι κυρώσεις που προέκυψαν δυσκόλεψαν τη Ρωσία στις συναλλαγές της με τους συμμάχους της, καθώς της απαγορεύεται να χρησιμοποιεί το SWIFT ή το δολάριο.
Αυτό είχε ως αποτέλεσμα η Ρωσία να πρέπει να χρησιμοποιεί τοπικά νομίσματα για τις συναλλαγές, και σε ορισμένα σημεία να ανταλλάσσει ακόμη και φρούτα και λαχανικά.
Απελευθέρωση από την ηγεμονία των ΗΠΑ
Έτσι, η Ρωσία είναι κατανοητά πρόθυμη να αποφύγει τη SWIFT και ως ιδρυτικό μέλος υπήρξε ο ισχυρότερος υποστηρικτής του BRICS Pay.
Αλλά και άλλα μέλη ενδιαφέρονται πολύ.
Βλέπουν το BRICS Pay ως ένα μέσο για να επιτύχουν μια μέρα τον στόχο της αποδολαριοποίησης, να απελευθερωθούν από την οικονομική ηγεμονία της Αμερικής.
Η Βραζιλία είναι υπέρ του Project, για παράδειγμα, με τον Πρόεδρο Lula da Silva να δηλώνει ότι είναι καιρός για ένα νέο σύστημα πληρωμών μεταξύ των χωρών BRICS καθώς «πρέπει να εργαστούμε ώστε η πολυπολική τάξη που στοχεύουμε να αντικατοπτρίζεται στο διεθνές χρηματοπιστωτικό σύστημα».
Το 2023, o ίδιος πρότεινε ακόμη και ένα νόμισμα BRICS.
Τα κράτη της ομάδας των BRICS έχουν ισχυρό κίνητρο για να διαμορφώσουν ένα τέτοιο νέο τραπεζικό δίκτυο.
Όχι μόνο έχουν ισχυρό κίνητρο για τη δημιουργία του δικτύου, αποφεύγοντας τις δυτικές κυρώσεις, αλλά έχουν ήδη την απαραίτητη υποδομή για την κατασκευή του.
Το δίκτυο Mir της Ρωσίας, η ενοποιημένη διεπαφή πληρωμών της Ινδίας και το WePay και το AliPay της Κίνας, χρησιμεύουν ως ισχυρά θεμέλια για τη δημιουργία BRICS Pay.
Το σχέδιο για το BRICS Pay είναι ότι θα χρησιμοποιεί την τεχνολογία των UPI και WePay, συμπεριλαμβανομένων ψηφιακών πορτοφολιών, πληρωμών με κωδικό QR και ενός ψηφιακού συστήματος που θα συνδέεται απευθείας με τις τοπικές τράπεζες.
Αυτό θα επέτρεπε στις χώρες να πραγματοποιούν συναλλαγές στο δικό τους νόμισμα, αποφεύγοντας το δολάριο.
Χρήση τεχνολογικής καινοτομίας
Υπάρχει επίσης μεγάλη πιθανότητα να χρησιμοποιήσει τεχνολογία blockchain, με ψηφιακά καθολικά, προκειμένου να ενισχύσει τη διαφάνεια και να «διασφαλίσει αποτελεσματικά και ασφαλή συστήματα πληρωμών».
Αυτό με τη σειρά του θα μπορούσε να δώσει ώθηση στο ψηφιακό νόμισμα κάθε μέλους BRICS, όπως το e-Yuan ή το e-Rupee.
Η πρόθεση χρήσης «προηγμένης τεχνολογίας» θα βοηθούσε στη διαφοροποίηση της πληρωμής BRICS από τη SWIFT, η οποία χρησιμοποιεί μόνο λογισμικό ανταλλαγής μηνυμάτων.
Εφόσον το BRICS Pay καταστεί εφικτό, θα μπορούσε να εξελιχθεί σε ένα ισχυρό εργαλείο ενάντια στη δυτική οικονομική τάξη.
Τα μέλη των BRICS της Βραζιλίας, της Ρωσίας, της Ινδίας, της Κίνας, της Νότιας Αφρικής, της Αιγύπτου, της Αιθιοπίας, του Ιράν και των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων αντιπροσωπεύουν επί του παρόντος το 35,4% της παγκόσμιας οικονομίας και περίπου το 45% του παγκόσμιου πληθυσμού.
Επιτρέποντας στα κράτη BRICS να πραγματοποιούν ευκολότερα συναλλαγές στα δικά τους νομίσματα, θα αποδυνάμωνε την κυριαρχία του δολαρίου ΗΠΑ.
Οι αντιρρήσεις της Ινδίας
Αν και η Ρωσία είναι η πιο ενθουσιώδης για αυτό το έργο, τα άλλα ιδρυτικά μέλη των BRICS εξακολουθούν να είναι επιφυλακτικά για ένα τέτοιο σύστημα.
Η Ινδία είναι ένα, με τον πρωθυπουργό Narendra Modi να θέλει να επικεντρωθεί στην εξάπλωση του δικού του UPI της Ινδίας σε όλα τα έθνη BRICS.
Η Κίνα είναι εξίσου αβέβαιη για την ιδέα, καθώς ο Πρόεδρος Xi Jinping παρατήρησε ότι οι BRICS πρέπει να «προωθούν το διεθνές χρηματοπιστωτικό σύστημα ώστε να αντικατοπτρίζει καλύτερα τις αλλαγές στο παγκόσμιο οικονομικό τοπίο».
Τόσο η Κίνα όσο και η Ινδία έχουν την εναλλακτική τους στο SWIFT – το Διασυνοριακό Διατραπεζικό Σύστημα Πληρωμών (CIPS) και το Σύστημα Δομημένων Χρηματοοικονομικών Μηνυμάτων (SFMS) αντίστοιχα.
Προς το παρόν, το BRICS Pay, όπως και πολλές άλλες προτάσεις BRICS, είναι τελικά απλώς μια ιδέα.
Επισήμως, ο Ρώσος πρόεδρος Vladimir Putin είπε ότι οι BRICS «δεν έχουν κατασκευάσει και δεν χτίζουν» ένα σύστημα πληρωμών πέρα από τη διεξαγωγή μελετών σκοπιμότητας.
Ωστόσο, είναι μια ιδέα που έχει τρομάξει τον δυτικό κόσμο.
Η επικεφαλής του ΔΝΤ ζήτησε περισσότερες πληροφορίες από τους BRICS.
Αμέσως μετά τη σύνοδο κορυφής των BRICS, η Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών εγκατέλειψε το έργο ψηφιακού νομίσματος mBridge, το οποίο στοχεύει στην υποστήριξη διασυνοριακών πληρωμών και συναλλαγών μέσω ψηφιακών νομισμάτων, υπό τη διαχείριση των κεντρικών τραπεζών της Κίνας, του Χονγκ Κονγκ, της Σαουδικής Αραβίας, της Ταϊλάνδης και των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων.
Οι αναπτυσσόμενες χώρες των BRICS, ιδιαίτερα εκείνες που εξακολουθούν να εμπορεύονται σε μεγάλο βαθμό με τη Ρωσία, επιθυμούν να απομακρυνθούν από τη δυτική οικονομική τάξη πραγμάτων, αλλά έχουν ακόμη πολύ δρόμο να διανύσουν.
Το δολάριο εξακολουθεί να χρησιμοποιείται στο 80% των παγκόσμιων εμπορικών διακανονισμών και η πλατφόρμα SWIFT διαχειρίζεται 150 τρισεκατομμύρια δολάρια σε συναλλαγές κάθε χρόνο.
Τα μέλη των BRICS φαίνεται να γνωρίζουν τις ανυπέρβλητες δυσκολίες στη διατάραξη αυτής της τάξης. Η κοινή δήλωση ήταν χαμηλών τόνων και δεν αποκαλούσε ονομαστικά το BRICS Pay, προτιμώντας το πιο ήπιο «BRICS Cross-Border Payments Initiative».
Ωστόσο, εάν το BRICS Pay μπορεί να γίνει πραγματικότητα, θα αναδιαμορφώσει το παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα, δίνοντας στο μπλοκ των BRICS ένα ισχυρό πλεονέκτημα.
www.bankingnews.gr
Μεταξύ των συζητήσεων, η Ρωσία έκανε επανειλημμένα εκκλήσεις για περαιτέρω ανάπτυξη ενός εναλλακτικού διεθνούς συστήματος πληρωμών.
Στην κοινή δήλωσή τους στο τέλος της συνόδου κορυφής, τα μέλη των BRICS ενθάρρυναν την «ενίσχυση των τραπεζικών δικτύων για εκκαθάριση των συναλλαγών εντός των BRICS και τη δυνατότητα διακανονισμών σε τοπικά νομίσματα σύμφωνα με την Πρωτοβουλία Διασυνοριακών Πληρωμών BRICS (BCBPI)».
Αυτή η πρωτοβουλία, γνωστή και ως BRICS Pay, είναι ένα αποκεντρωμένο και ανεξάρτητο σύστημα μηχανισμού ανταλλαγής μηνυμάτων τραπεζικών πληρωμών για τα κράτη της ομάδας των BRICS για συναλλαγές μεταξύ τους μέσω των δικών τους νομισμάτων.
Το BRICS Pay προτάθηκε για πρώτη φορά το 2018, ως ένας τρόπος για τις αναπτυσσόμενες χώρες να κάνουν καλύτερες συναλλαγές μεταξύ τους.
Ωστόσο, κατά τη διάρκεια της συνόδου κορυφής του 2022 το BRICS Pay έγινε αντιληπτό ως δυνατότητα παράκαμψης του δικτύου SWIFT, του διεθνώς αναγνωρισμένου προτύπου των παγκόσμιων τραπεζικών συναλλαγών και ενός από τους κύριους πυλώνες των δυτικών κυρώσεων κατά της Ρωσίας.
Από την εισβολή της στην Ουκρανία, οι κυρώσεις που προέκυψαν δυσκόλεψαν τη Ρωσία στις συναλλαγές της με τους συμμάχους της, καθώς της απαγορεύεται να χρησιμοποιεί το SWIFT ή το δολάριο.
Αυτό είχε ως αποτέλεσμα η Ρωσία να πρέπει να χρησιμοποιεί τοπικά νομίσματα για τις συναλλαγές, και σε ορισμένα σημεία να ανταλλάσσει ακόμη και φρούτα και λαχανικά.
Απελευθέρωση από την ηγεμονία των ΗΠΑ
Έτσι, η Ρωσία είναι κατανοητά πρόθυμη να αποφύγει τη SWIFT και ως ιδρυτικό μέλος υπήρξε ο ισχυρότερος υποστηρικτής του BRICS Pay.
Αλλά και άλλα μέλη ενδιαφέρονται πολύ.
Βλέπουν το BRICS Pay ως ένα μέσο για να επιτύχουν μια μέρα τον στόχο της αποδολαριοποίησης, να απελευθερωθούν από την οικονομική ηγεμονία της Αμερικής.
Η Βραζιλία είναι υπέρ του Project, για παράδειγμα, με τον Πρόεδρο Lula da Silva να δηλώνει ότι είναι καιρός για ένα νέο σύστημα πληρωμών μεταξύ των χωρών BRICS καθώς «πρέπει να εργαστούμε ώστε η πολυπολική τάξη που στοχεύουμε να αντικατοπτρίζεται στο διεθνές χρηματοπιστωτικό σύστημα».
Το 2023, o ίδιος πρότεινε ακόμη και ένα νόμισμα BRICS.
Τα κράτη της ομάδας των BRICS έχουν ισχυρό κίνητρο για να διαμορφώσουν ένα τέτοιο νέο τραπεζικό δίκτυο.
Όχι μόνο έχουν ισχυρό κίνητρο για τη δημιουργία του δικτύου, αποφεύγοντας τις δυτικές κυρώσεις, αλλά έχουν ήδη την απαραίτητη υποδομή για την κατασκευή του.
Το δίκτυο Mir της Ρωσίας, η ενοποιημένη διεπαφή πληρωμών της Ινδίας και το WePay και το AliPay της Κίνας, χρησιμεύουν ως ισχυρά θεμέλια για τη δημιουργία BRICS Pay.
Το σχέδιο για το BRICS Pay είναι ότι θα χρησιμοποιεί την τεχνολογία των UPI και WePay, συμπεριλαμβανομένων ψηφιακών πορτοφολιών, πληρωμών με κωδικό QR και ενός ψηφιακού συστήματος που θα συνδέεται απευθείας με τις τοπικές τράπεζες.
Αυτό θα επέτρεπε στις χώρες να πραγματοποιούν συναλλαγές στο δικό τους νόμισμα, αποφεύγοντας το δολάριο.
Χρήση τεχνολογικής καινοτομίας
Υπάρχει επίσης μεγάλη πιθανότητα να χρησιμοποιήσει τεχνολογία blockchain, με ψηφιακά καθολικά, προκειμένου να ενισχύσει τη διαφάνεια και να «διασφαλίσει αποτελεσματικά και ασφαλή συστήματα πληρωμών».
Αυτό με τη σειρά του θα μπορούσε να δώσει ώθηση στο ψηφιακό νόμισμα κάθε μέλους BRICS, όπως το e-Yuan ή το e-Rupee.
Η πρόθεση χρήσης «προηγμένης τεχνολογίας» θα βοηθούσε στη διαφοροποίηση της πληρωμής BRICS από τη SWIFT, η οποία χρησιμοποιεί μόνο λογισμικό ανταλλαγής μηνυμάτων.
Εφόσον το BRICS Pay καταστεί εφικτό, θα μπορούσε να εξελιχθεί σε ένα ισχυρό εργαλείο ενάντια στη δυτική οικονομική τάξη.
Τα μέλη των BRICS της Βραζιλίας, της Ρωσίας, της Ινδίας, της Κίνας, της Νότιας Αφρικής, της Αιγύπτου, της Αιθιοπίας, του Ιράν και των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων αντιπροσωπεύουν επί του παρόντος το 35,4% της παγκόσμιας οικονομίας και περίπου το 45% του παγκόσμιου πληθυσμού.
Επιτρέποντας στα κράτη BRICS να πραγματοποιούν ευκολότερα συναλλαγές στα δικά τους νομίσματα, θα αποδυνάμωνε την κυριαρχία του δολαρίου ΗΠΑ.
Οι αντιρρήσεις της Ινδίας
Αν και η Ρωσία είναι η πιο ενθουσιώδης για αυτό το έργο, τα άλλα ιδρυτικά μέλη των BRICS εξακολουθούν να είναι επιφυλακτικά για ένα τέτοιο σύστημα.
Η Ινδία είναι ένα, με τον πρωθυπουργό Narendra Modi να θέλει να επικεντρωθεί στην εξάπλωση του δικού του UPI της Ινδίας σε όλα τα έθνη BRICS.
Η Κίνα είναι εξίσου αβέβαιη για την ιδέα, καθώς ο Πρόεδρος Xi Jinping παρατήρησε ότι οι BRICS πρέπει να «προωθούν το διεθνές χρηματοπιστωτικό σύστημα ώστε να αντικατοπτρίζει καλύτερα τις αλλαγές στο παγκόσμιο οικονομικό τοπίο».
Τόσο η Κίνα όσο και η Ινδία έχουν την εναλλακτική τους στο SWIFT – το Διασυνοριακό Διατραπεζικό Σύστημα Πληρωμών (CIPS) και το Σύστημα Δομημένων Χρηματοοικονομικών Μηνυμάτων (SFMS) αντίστοιχα.
Προς το παρόν, το BRICS Pay, όπως και πολλές άλλες προτάσεις BRICS, είναι τελικά απλώς μια ιδέα.
Επισήμως, ο Ρώσος πρόεδρος Vladimir Putin είπε ότι οι BRICS «δεν έχουν κατασκευάσει και δεν χτίζουν» ένα σύστημα πληρωμών πέρα από τη διεξαγωγή μελετών σκοπιμότητας.
Ωστόσο, είναι μια ιδέα που έχει τρομάξει τον δυτικό κόσμο.
Η επικεφαλής του ΔΝΤ ζήτησε περισσότερες πληροφορίες από τους BRICS.
Αμέσως μετά τη σύνοδο κορυφής των BRICS, η Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών εγκατέλειψε το έργο ψηφιακού νομίσματος mBridge, το οποίο στοχεύει στην υποστήριξη διασυνοριακών πληρωμών και συναλλαγών μέσω ψηφιακών νομισμάτων, υπό τη διαχείριση των κεντρικών τραπεζών της Κίνας, του Χονγκ Κονγκ, της Σαουδικής Αραβίας, της Ταϊλάνδης και των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων.
Οι αναπτυσσόμενες χώρες των BRICS, ιδιαίτερα εκείνες που εξακολουθούν να εμπορεύονται σε μεγάλο βαθμό με τη Ρωσία, επιθυμούν να απομακρυνθούν από τη δυτική οικονομική τάξη πραγμάτων, αλλά έχουν ακόμη πολύ δρόμο να διανύσουν.
Το δολάριο εξακολουθεί να χρησιμοποιείται στο 80% των παγκόσμιων εμπορικών διακανονισμών και η πλατφόρμα SWIFT διαχειρίζεται 150 τρισεκατομμύρια δολάρια σε συναλλαγές κάθε χρόνο.
Τα μέλη των BRICS φαίνεται να γνωρίζουν τις ανυπέρβλητες δυσκολίες στη διατάραξη αυτής της τάξης. Η κοινή δήλωση ήταν χαμηλών τόνων και δεν αποκαλούσε ονομαστικά το BRICS Pay, προτιμώντας το πιο ήπιο «BRICS Cross-Border Payments Initiative».
Ωστόσο, εάν το BRICS Pay μπορεί να γίνει πραγματικότητα, θα αναδιαμορφώσει το παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα, δίνοντας στο μπλοκ των BRICS ένα ισχυρό πλεονέκτημα.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών