Η φερόμενη στενή σχέση της JP Morgan Chase με τους εισαγγελείς θα αποτελέσει βασικό σημείο εστίασης στη στρατηγική υπεράσπισης μιας νεαρής επιχειρηματία, της Charlie Javice, η οποία πρόκειται να δικαστεί αυτή την εβδομάδα με την κατηγορία ότι παρέσυρε με δόλο την αμερικανική τράπεζα να αγοράσει την εταιρεία της.
Σύμφωνα με τους Financial Times, η ομάδα υπεράσπισης της Javice υποστηρίζει ότι η τράπεζα ουσιαστικά μετάνιωσε για την αγορά και εκμεταλλεύτηκε την κυβέρνηση για να μετατρέψει μια εμπορική διαμάχη σε ποινική υπόθεση. Η 31χρονη Javice συνελήφθη πριν από δύο χρόνια με την κατηγορία της απάτης σχετικά με την πώληση στην JP Morgan, το 2021, της εταιρείας της Frank, η οποία υποστήριζε φοιτητές που υπέβαλαν αίτηση για οικονομική βοήθεια, ύψους 175 εκατ. δολαρίων.
Η νομική της ομάδα κατηγόρησε την JPMorgan ότι ασκούσε τεράστια εξουσία στους εισαγγελείς κατά την έρευνά της, υποστηρίζοντας ότι ο συντονισμός αυτός προϋπήρχε της αγωγής της ίδιας της τράπεζας κατά της Τζαβίς για απάτη.
«Η κυβέρνηση συνεργάστηκε στενά με την JPMC, παρά το γεγονός ότι η τράπεζα είχε συμφέρον από το αποτέλεσμα της υπόθεσης ως αγοραστής», ισχυρίστηκε η ομάδα της Javice σε έγγραφο που κατατέθηκε τον περασμένο μήνα.
Σε απάντηση, η εισαγγελία υποστήριξε ότι «διεξήγαγε μια εκτενή, ανεξάρτητη έρευνα σχετικά με τους ισχυρισμούς σε αυτή την υπόθεση» και κατηγόρησε την ομάδα της Javice ότι ισχυρίζεται «μια ποικιλία από κακοδιαχείριση από την κυβέρνηση».
Οι εισαγγελείς της Υόρκης κατηγορούν την Javice και τον συγκατηγορούμενό της, Olivier Amar, πρώην επικεφαλής ανάπτυξης της Frank, ότι πλήρωσαν έναν επιστήμονα δεδομένων για να κατασκευάσει λογαριασμούς ώστε να εμφανίζονται 4,25 εκατομμύρια χρήστες, ενώ ο πραγματικός αριθμός της Frank ήταν κατά 90% μικρότερος.
Η δίκη αναμένεται να ξεκινήσει στις 18 Φεβρουαρίου.
«Θα υπάρξει μια σθεναρή υπεράσπιση και κάποιες εκπλήξεις», δήλωσε εκπρόσωπος της νομικής ομάδας του Javice με επικεφαλής τον Jose Baez, ο οποίος στο παρελθόν εκπροσωπούσε τον Harvey Weinstein.
«Κάντε μια αναζήτηση στο Google και επικεντρωθείτε στο χρονικό διάστημα του Ιουλίου 2021 και νομίζω ότι θα βρείτε περίπου δύο δεκάδες άρθρα κάθε είδους σχετικά με τη Frank και τη Charlie που μιλούν για τους εγγεγραμμένους χρήστες της σε αρκετές εκατοντάδες χιλιάδες. Ήταν εκεί δημοσιευμένα».
Η υπεράσπιση της Javice μπορεί να στηρίζεται στη διάκριση του τρόπου με τον οποίο ορίστηκε ένας μαθητής ως «εγγεγραμμένος» - το Business Insider ανέφερε τον Ιούλιο του 2021 ότι είπε στο δημοσίευμα ότι η Frank «εξυπηρετεί περισσότερα από 5 εκατ. νοικοκυριά».
Η… ντροπή για τη JP Morgan
Η υπόθεση θα ανασύρει ένα από τα πιο ντροπιαστικά επεισόδια στην πρόσφατη ιστορία της JP Morgan - ενώ η συμφωνία ήταν ασήμαντη για μια τράπεζα που είχε κέρδη σχεδόν 60 δισ. δολαρίων πέρυσι, ο διευθύνων σύμβουλος Jamie Dimon, ο οποίος έγινε γνωστός εν μέρει για την οξυδέρκειά του στις συναλλαγές, την χαρακτήρισε «τεράστιο λάθος».
Έχει επίσης ανανεώσει την προσοχή στους χαρισματικούς ιδρυτές που υπόσχονται επαναστατικές επιχειρήσεις, ακολουθούμενες από διάσημες δίκες απάτης για τους Elizabeth Holmes, Sam Bankman-Fried και Trevor Milton. Όλοι τους καταδικάστηκαν αργότερα και τους επιβλήθηκαν πολυετείς ποινές φυλάκισης.
Οι εισαγγελείς βρήκαν μηνύματα μεταξύ της Javice και του Amar που συζητούσαν την καταδίκη της Holmes, ιδρυτή της εταιρείας ελέγχου αίματος Theranos. Ο Javice έγραψε στον Amar για την Holmes: «Ελπίζω να είναι μια ελαφριά καταδίκη ... οι επενδυτές θα πρέπει να κατηγορηθούν για το ότι άφησαν έναν 19χρονο να ξεσαλώσει».
Η Javice ξεκίνησε αυτό που αργότερα έγινε γνωστό ως Frank το 2017, τέσσερα χρόνια μετά την αποφοίτησή της από το Πανεπιστήμιο της Πενσιλβάνια. Ο ιστότοπος προσέφερε στους φοιτητές βοήθεια για την υποβολή αιτήσεων για οικονομική βοήθεια.
Η Frank προσέλκυσε τελικά χρηματοδότηση από την Aleph, μια ισραηλινή εταιρεία επιχειρηματικών κεφαλαίων, καθώς και από τον δισεκατομμυριούχο επενδυτή Marc Rowan της Apollo Global Management, επίσης απόφοιτο του Penn. Η Javice εμφανίστηκε σε podcasts για να προωθήσει τη Frank για οικογένειες μεσαίου και χαμηλότερου εισοδήματος που επιθυμούν να στείλουν τα παιδιά τους στο κολέγιο.
Η JPMorgan αναζήτησε τη Frank για τη σχέση του με νεότερους Αμερικανούς στους οποίους θα μπορούσε να διασταυρώσει τραπεζικά προϊόντα. Οι εισαγγελείς ισχυρίστηκαν ότι η Javice έστησε ένα σχέδιο για να κάνει την εταιρεία της να φαίνεται ότι έχει μεγαλύτερη κρίσιμη μάζα για να προσελκύσει έναν πιθανό αγοραστή.
Η επενδυτική τράπεζα, LionTree, διεξήγαγε το 2021 δημοπρασία για τη Frank, εν μέσω διογκούμενων αποτιμήσεων στη δημόσια και ιδιωτική αγορά. Στελέχη της JP Morgan ανέφεραν ότι η αποτίμηση της εταιρείας στηριζόταν στους χρήστες της Frank, οι οποίοι η JP Morgan έφτασε να πιστεύει ότι ήταν εκατομμύρια.
Η JPMorgan πλήρωσε στην Javice 21 εκατ. δολάρια για το μερίδιο που κατείχε στη Frank, με την προσφορά ενός επιπλέον μπόνους διατήρησης ύψους 20 εκατ. δολαρίων που δεν καταβλήθηκε ποτέ.
Από τη σύλληψή της τον Απρίλιο του 2023, η Javice είναι ελεύθερη με εγγύηση ύψους 2 εκατ. δολαρίων, η οποία είναι εξασφαλισμένη έναντι του διαμερίσματός της στο Μαϊάμι. Το δικαστήριο ενέκρινε το αίτημά της να αφαιρεθεί το όργανο παρακολούθησης του αστραγάλου της, ώστε να μπορέσει να ασκήσει το επάγγελμά της ως εκπαιδεύτρια γυμναστικής.
Η JPMorgan έχει καταθέσει ξεχωριστή αστική αγωγή κατά της Javice. Η δίκη αναμένεται να διαρκέσει τέσσερις εβδομάδες.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών