Η ΕΕ αναβάλλει κατά ένα έτος τους κανόνες κεφαλαιακών απαιτήσεων για τα trading desks των τραπεζών
Να παρατείνει κατά ένα έτος την επιβολή αυστηρότερων κεφαλαιακών απαιτήσεων για τις εμπορικές δραστηριότητες των τραπεζών αποφάσισε η Ευρωπαϊκή Ένωση, εκφράζοντας ανησυχίες για την ανταγωνιστικότητα του κλάδου.
Ειδικότερα, σύμφωνα με εκπρόσωπο της Ευρωπαϊκής Επιτροπής σε απάντηση σε ερωτήσεις του Bloomberg, ο κανονισμός, γνωστός ως Θεμελιώδης Αναθεώρηση του Εμπορικού Χαρτοφυλακίου (Fundamental Review of the Trading Book - FRTB), θα μετατεθεί κατά ένα έτος, με νέα ημερομηνία έναρξης την αρχή του 2027 - πρόκειται για τη δεύτερη φορά που καθυστερεί η εφαρμογή του.
Η απόφαση της ΕΕ λαμβάνεται εν μέσω αυξανόμενων αντιδράσεων από επιχειρήσεις και εθνικές κυβερνήσεις στο μπλοκ, οι οποίες θεωρούν ότι υπάρχει υπερβολική γραφειοκρατία, ιδιαίτερα στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών.
Η Γαλλία, που φιλοξενεί μερικές από τις μεγαλύτερες τράπεζες της Ευρώπης, έχει αναδειχθεί σε ισχυρό υποστηρικτή της χαλάρωσης των χρηματοοικονομικών κανονισμών με στόχο την ενίσχυση της ανάπτυξης.
Το αρχικό σχέδιο της Ευρώπης να εφαρμόσει τους κανονισμούς FRTB φέτος ανεστάλη, καθώς οι ΗΠΑ απέτυχαν να συμφωνήσουν στη δική τους εκδοχή ενός ευρύτερου πακέτου κεφαλαιακών κανόνων, γνωστού στον κλάδο ως Basel Endgame.
Η πρόθεση της Ουάσιγκτον να προχωρήσει στην πλήρη εφαρμογή του πακέτου αμφισβητείται ακόμη περισσότερο υπό τη διοίκηση του Προέδρου Donald Trump, η οποία έχει εκφράσει μια ευρύτερη ατζέντα απορρύθμισης.
Αποφυγή
Η Επιτροπή είχε ήδη καθυστερήσει την εφαρμογή του FRTB, σε μια προσπάθεια να μη βρεθούν τράπεζες όπως η Deutsche Bank AG και η BNP Paribas SA σε μειονεκτική θέση έναντι των ανταγωνιστών τους στις ΗΠΑ.
Η Deutsche Bank έχει εκτιμήσει ότι η εφαρμογή του FRTB θα αυξήσει τα σταθμισμένα ως προς τον κίνδυνο περιουσιακά της στοιχεία —τα οποία καθορίζουν πόσο κεφάλαιο πρέπει να διακρατά ως απόθεμα— κατά περίπου 7,5 δισ. ευρώ (8,5 δισ. δολάρια).
Παράλληλα, η Societe Generale SA έχει δηλώσει ότι ορισμένες αποφάσεις σχετικά με τη διανομή πλεονάζοντος κεφαλαίου εξαρτώνται από το αν θα υπάρξει καθυστέρηση στην εφαρμογή του κανονισμού.
Η Επίτροπος Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών, Maria Luis Albuquerque, ανέφερε σε συνάντηση με τους Ευρωπαίους υπουργούς Οικονομικών νωρίτερα αυτόν τον μήνα ότι η Επιτροπή θα υιοθετήσει σύντομα νέα κατ’ εξουσιοδότηση πράξη για το θέμα, σύμφωνα με τον εκπρόσωπο.
Η απόφαση βασίστηκε στην ανάλυση των απαντήσεων από σχετική διαβούλευση και στην τεχνική αξιολόγηση της Επιτροπής.
Η Επιτροπή είχε ζητήσει από τις τράπεζες και άλλους παράγοντες της αγοράς να εκφράσουν άποψη για το αν πρέπει να εφαρμοστούν οι κανονισμοί όπως είχαν αρχικά προγραμματιστεί, να καθυστερήσουν κατά ένα έτος ή να τροποποιηθούν για έως και τρία έτη.
Οι ενδεχόμενες παραχωρήσεις στους κανόνες περιλάμβαναν τη χαλάρωση των απαιτήσεων σε δεδομένα, την επιμήκυνση της συχνότητας υποβολής αναφορών και άλλα ζητήματα.
Οι τραπεζικοί κανονισμοί της ΕΕ επιτρέπουν στην Επιτροπή «να αναβάλει την έναρξη ισχύος του FRTB ή να το τροποποιήσει, για περιορισμένο χρονικό διάστημα, μέσω κατ’ εξουσιοδότηση πράξης», ανέφερε ο εκπρόσωπος.
www.bankingnews.gr
Ειδικότερα, σύμφωνα με εκπρόσωπο της Ευρωπαϊκής Επιτροπής σε απάντηση σε ερωτήσεις του Bloomberg, ο κανονισμός, γνωστός ως Θεμελιώδης Αναθεώρηση του Εμπορικού Χαρτοφυλακίου (Fundamental Review of the Trading Book - FRTB), θα μετατεθεί κατά ένα έτος, με νέα ημερομηνία έναρξης την αρχή του 2027 - πρόκειται για τη δεύτερη φορά που καθυστερεί η εφαρμογή του.
Η απόφαση της ΕΕ λαμβάνεται εν μέσω αυξανόμενων αντιδράσεων από επιχειρήσεις και εθνικές κυβερνήσεις στο μπλοκ, οι οποίες θεωρούν ότι υπάρχει υπερβολική γραφειοκρατία, ιδιαίτερα στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών.
Η Γαλλία, που φιλοξενεί μερικές από τις μεγαλύτερες τράπεζες της Ευρώπης, έχει αναδειχθεί σε ισχυρό υποστηρικτή της χαλάρωσης των χρηματοοικονομικών κανονισμών με στόχο την ενίσχυση της ανάπτυξης.
Το αρχικό σχέδιο της Ευρώπης να εφαρμόσει τους κανονισμούς FRTB φέτος ανεστάλη, καθώς οι ΗΠΑ απέτυχαν να συμφωνήσουν στη δική τους εκδοχή ενός ευρύτερου πακέτου κεφαλαιακών κανόνων, γνωστού στον κλάδο ως Basel Endgame.
Η πρόθεση της Ουάσιγκτον να προχωρήσει στην πλήρη εφαρμογή του πακέτου αμφισβητείται ακόμη περισσότερο υπό τη διοίκηση του Προέδρου Donald Trump, η οποία έχει εκφράσει μια ευρύτερη ατζέντα απορρύθμισης.
Αποφυγή
Η Επιτροπή είχε ήδη καθυστερήσει την εφαρμογή του FRTB, σε μια προσπάθεια να μη βρεθούν τράπεζες όπως η Deutsche Bank AG και η BNP Paribas SA σε μειονεκτική θέση έναντι των ανταγωνιστών τους στις ΗΠΑ.
Η Deutsche Bank έχει εκτιμήσει ότι η εφαρμογή του FRTB θα αυξήσει τα σταθμισμένα ως προς τον κίνδυνο περιουσιακά της στοιχεία —τα οποία καθορίζουν πόσο κεφάλαιο πρέπει να διακρατά ως απόθεμα— κατά περίπου 7,5 δισ. ευρώ (8,5 δισ. δολάρια).
Παράλληλα, η Societe Generale SA έχει δηλώσει ότι ορισμένες αποφάσεις σχετικά με τη διανομή πλεονάζοντος κεφαλαίου εξαρτώνται από το αν θα υπάρξει καθυστέρηση στην εφαρμογή του κανονισμού.
Η Επίτροπος Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών, Maria Luis Albuquerque, ανέφερε σε συνάντηση με τους Ευρωπαίους υπουργούς Οικονομικών νωρίτερα αυτόν τον μήνα ότι η Επιτροπή θα υιοθετήσει σύντομα νέα κατ’ εξουσιοδότηση πράξη για το θέμα, σύμφωνα με τον εκπρόσωπο.
Η απόφαση βασίστηκε στην ανάλυση των απαντήσεων από σχετική διαβούλευση και στην τεχνική αξιολόγηση της Επιτροπής.
Η Επιτροπή είχε ζητήσει από τις τράπεζες και άλλους παράγοντες της αγοράς να εκφράσουν άποψη για το αν πρέπει να εφαρμοστούν οι κανονισμοί όπως είχαν αρχικά προγραμματιστεί, να καθυστερήσουν κατά ένα έτος ή να τροποποιηθούν για έως και τρία έτη.
Οι ενδεχόμενες παραχωρήσεις στους κανόνες περιλάμβαναν τη χαλάρωση των απαιτήσεων σε δεδομένα, την επιμήκυνση της συχνότητας υποβολής αναφορών και άλλα ζητήματα.
Οι τραπεζικοί κανονισμοί της ΕΕ επιτρέπουν στην Επιτροπή «να αναβάλει την έναρξη ισχύος του FRTB ή να το τροποποιήσει, για περιορισμένο χρονικό διάστημα, μέσω κατ’ εξουσιοδότηση πράξης», ανέφερε ο εκπρόσωπος.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών