σύμβολα :
Bitcoin $
Η AMLA κρούει καμπανάκι: Τα κρυπτονομίσματα γίνονται όπλο ξεπλύματος και τρομοκρατίας, απειλώντας το χρηματοπιστωτικό σύστημα της Ευρώπης
Tα κρυπτονομίσματα αποτελούν τη μεγαλύτερη πρόκληση στην προσπάθειά της να εμποδίσει το βρόμικο χρήμα να διεισδύσει στο χρηματοπιστωτικό σύστημα της Ευρώπης, σύμφωνα με την ευρωπαϊκή αρχή κατά του ξεπλύματος χρήματος…
Ειδικότερα, η Bruna Szego, πρόεδρος της Ευρωπαϊκής Αρχής για την Καταπολέμηση του Ξεπλύματος Χρήματος (AMLA), δήλωσε στους Financial Times ότι η αγορά των κρυπτονομισμάτων αποτελεί σαφή προτεραιότητα, καθώς είναι «σημαντικά εκτεθειμένη σε κινδύνους που σχετίζονται με το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας».
Η Ευρώπη χρειάζεται να βρίσκεται σε αυξημένη επαγρύπνηση απέναντι σε αυτούς τους κινδύνους, σημείωσε η Szego, επειδή «η αγορά μας είναι αρκετά κατακερματισμένη και πολλοί πάροχοι υπηρεσιών σχετικών με τα κρυπτονομίσματα επιδιώκουν να λάβουν άδειες λειτουργίας εδώ» βάσει του νέου πανευρωπαϊκού πλαισίου αδειοδότησης που τέθηκε σε εφαρμογή στις αρχές του έτους.
Τα κρυπτονομίσματα ενέχουν αυξημένους κινδύνους, πρόσθεσε, εξαιτίας του διασυνοριακού χαρακτήρα τους, της ανωνυμίας την οποία προσφέρουν και της ταχύτητας με την οποία μπορούν να μεταφερθούν.
Η AMLA, η οποία ιδρύθηκε πέρυσι και ανέλαβε επίσημα τις νομικές της αρμοδιότητες την 1η Ιουλίου, έδειξε την πρόθεσή της να επικεντρωθεί στον τομέα των κρυπτονομισμάτων προειδοποιώντας για τον κίνδυνο «ασυνεπών ελέγχων» μεταξύ των εθνικών ρυθμιστικών αρχών της ΕΕ.
Η Szego τόνισε επίσης ότι οι ρυθμιστικές αρχές πρέπει να «εξετάζουν τον πραγματικό δικαιούχο των παρόχων υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων — ποιοι είναι οι μέτοχοί τους και πού βρίσκονται».
Και πρόσθεσε: «Πρέπει να είμαστε βέβαιοι ότι οι ιδιοκτήτες τους δεν εμπλέκονται σε ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση τρομοκρατικών οργανώσεων».
Ο Γάλλος εισαγγελέας δήλωσε νωρίτερα φέτος ότι διενεργείται έρευνα κατά της Binance, της μεγαλύτερης πλατφόρμας συναλλαγών κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, υπό την υποψία ότι παραβίασε τους ευρωπαϊκούς νόμους περί ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας — κατηγορίες που η εταιρεία αρνείται.
Ο συνιδρυτής της Binance, Changpeng Zhao, παραιτήθηκε από τη θέση του CEO το 2023, προτού καταδικαστεί από τις αμερικανικές αρχές σε τέσσερις μήνες φυλάκιση. Η εταιρεία τιμωρήθηκε επίσης με πρόστιμο 4,3 δισ. δολαρίων για αποτυχία πρόληψης ξεπλύματος χρήματος και παραβιάσεις διεθνών κυρώσεων.
Άμεση εποπτεία
Η Szego δήλωσε ότι όταν η AMLA αναλάβει την άμεση εποπτεία περίπου 40 από τα μεγαλύτερα και δυνητικά πιο επικίνδυνα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στην ΕΕ το 2028, «ορισμένοι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων είναι πιθανό να περιλαμβάνονται ανάμεσα στα αρχικά 40 χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που θα εποπτεύουμε άμεσα».
Τα επικριτικά της σχόλια αντικατοπτρίζουν εκείνα της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (Financial Action Task Force – FATF), ενός διακυβερνητικού οργανισμού που έχει συσταθεί για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και του ξεπλύματος χρήματος, η οποία δήλωσε τον περασμένο μήνα ότι πολλά μέρη του κόσμου «συνεχίζουν να δυσκολεύονται» με τη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων.
Εκτίμησε ότι το 75% των παγκόσμιων δικαιοδοσιών δεν συμμορφώνονται πλήρως με τις απαιτήσεις της.
Ωστόσο, αυτές οι προειδοποιήσεις έρχονται σε αντίθεση με την πιο φιλική προς τα κρυπτονομίσματα στάση που έχει υιοθετήσει η κυβέρνηση των ΗΠΑ υπό τον Πρόεδρο Donald Trump.
Η Ουάσιγκτον έχει αποσύρει αρκετές πολύκροτες υποθέσεις επιβολής κυρώσεων εναντίον εταιρειών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και βρίσκεται κοντά στην ψήφιση νομοθεσίας που θα καταστήσει τον κλάδο πιο στενά ενταγμένο στο κυρίαρχο χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Η Szego δήλωσε ότι η AMLA θα εξετάσει αρκετές αρχικές επιλογές για την αντιμετώπιση των κινδύνων των κρυπτονομισμάτων, συμπεριλαμβανομένης της διενέργειας «θεματικής επισκόπησης» των εθνικών αρχών και κοινής ανάλυσης της αγοράς με τις εθνικές μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών.
Η αρχή, που εδρεύει στη Φρανκφούρτη, διαθέτει αυτή τη στιγμή μόλις 30 υπαλλήλους, αλλά σπεύδει να προσλάβει περισσότερους, με σχέδια να φτάσει τους 120 υπαλλήλους μέχρι το τέλος του έτους, τους 240 μέχρι το τέλος του 2026 και τους 430 μέχρι την έναρξη της άμεσης εποπτείας το 2028.
«Χρειάζονται έξι έως εννέα μήνες για να προσλάβουμε κάποιον», δήλωσε η Szego.
Την Τρίτη, η AMLA δήλωσε ότι επειδή η αδειοδότηση των εταιρειών κρυπτονομισμάτων στην ΕΕ γίνεται από τις 27 εθνικές αρχές του μπλοκ, «υπάρχει κίνδυνος διαφορετικών εφαρμογών» των ρυθμιστικών προτύπων μεταξύ τους.
Δεσμεύτηκε να χρησιμοποιήσει τις εξουσίες της για την εποπτεία των εθνικών αρχών, ώστε να διασφαλίσει ότι εγκρίνουν μόνο εταιρείες κρυπτονομισμάτων που διαθέτουν αποτελεσματικά συστήματα συμμόρφωσης «από την πρώτη ημέρα».
Η Szego δήλωσε ότι είναι σημαντικό οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων «να έχουν κάποιον στο διοικητικό συμβούλιο που να κατανοεί» την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
www.bankingnews.gr
Ειδικότερα, η Bruna Szego, πρόεδρος της Ευρωπαϊκής Αρχής για την Καταπολέμηση του Ξεπλύματος Χρήματος (AMLA), δήλωσε στους Financial Times ότι η αγορά των κρυπτονομισμάτων αποτελεί σαφή προτεραιότητα, καθώς είναι «σημαντικά εκτεθειμένη σε κινδύνους που σχετίζονται με το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας».
Η Ευρώπη χρειάζεται να βρίσκεται σε αυξημένη επαγρύπνηση απέναντι σε αυτούς τους κινδύνους, σημείωσε η Szego, επειδή «η αγορά μας είναι αρκετά κατακερματισμένη και πολλοί πάροχοι υπηρεσιών σχετικών με τα κρυπτονομίσματα επιδιώκουν να λάβουν άδειες λειτουργίας εδώ» βάσει του νέου πανευρωπαϊκού πλαισίου αδειοδότησης που τέθηκε σε εφαρμογή στις αρχές του έτους.
Τα κρυπτονομίσματα ενέχουν αυξημένους κινδύνους, πρόσθεσε, εξαιτίας του διασυνοριακού χαρακτήρα τους, της ανωνυμίας την οποία προσφέρουν και της ταχύτητας με την οποία μπορούν να μεταφερθούν.
Η AMLA, η οποία ιδρύθηκε πέρυσι και ανέλαβε επίσημα τις νομικές της αρμοδιότητες την 1η Ιουλίου, έδειξε την πρόθεσή της να επικεντρωθεί στον τομέα των κρυπτονομισμάτων προειδοποιώντας για τον κίνδυνο «ασυνεπών ελέγχων» μεταξύ των εθνικών ρυθμιστικών αρχών της ΕΕ.
Η Szego τόνισε επίσης ότι οι ρυθμιστικές αρχές πρέπει να «εξετάζουν τον πραγματικό δικαιούχο των παρόχων υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων — ποιοι είναι οι μέτοχοί τους και πού βρίσκονται».
Και πρόσθεσε: «Πρέπει να είμαστε βέβαιοι ότι οι ιδιοκτήτες τους δεν εμπλέκονται σε ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση τρομοκρατικών οργανώσεων».
Ο Γάλλος εισαγγελέας δήλωσε νωρίτερα φέτος ότι διενεργείται έρευνα κατά της Binance, της μεγαλύτερης πλατφόρμας συναλλαγών κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, υπό την υποψία ότι παραβίασε τους ευρωπαϊκούς νόμους περί ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας — κατηγορίες που η εταιρεία αρνείται.
Ο συνιδρυτής της Binance, Changpeng Zhao, παραιτήθηκε από τη θέση του CEO το 2023, προτού καταδικαστεί από τις αμερικανικές αρχές σε τέσσερις μήνες φυλάκιση. Η εταιρεία τιμωρήθηκε επίσης με πρόστιμο 4,3 δισ. δολαρίων για αποτυχία πρόληψης ξεπλύματος χρήματος και παραβιάσεις διεθνών κυρώσεων.
Άμεση εποπτεία
Η Szego δήλωσε ότι όταν η AMLA αναλάβει την άμεση εποπτεία περίπου 40 από τα μεγαλύτερα και δυνητικά πιο επικίνδυνα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στην ΕΕ το 2028, «ορισμένοι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων είναι πιθανό να περιλαμβάνονται ανάμεσα στα αρχικά 40 χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που θα εποπτεύουμε άμεσα».
Τα επικριτικά της σχόλια αντικατοπτρίζουν εκείνα της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (Financial Action Task Force – FATF), ενός διακυβερνητικού οργανισμού που έχει συσταθεί για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και του ξεπλύματος χρήματος, η οποία δήλωσε τον περασμένο μήνα ότι πολλά μέρη του κόσμου «συνεχίζουν να δυσκολεύονται» με τη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων.
Εκτίμησε ότι το 75% των παγκόσμιων δικαιοδοσιών δεν συμμορφώνονται πλήρως με τις απαιτήσεις της.
Ωστόσο, αυτές οι προειδοποιήσεις έρχονται σε αντίθεση με την πιο φιλική προς τα κρυπτονομίσματα στάση που έχει υιοθετήσει η κυβέρνηση των ΗΠΑ υπό τον Πρόεδρο Donald Trump.
Η Ουάσιγκτον έχει αποσύρει αρκετές πολύκροτες υποθέσεις επιβολής κυρώσεων εναντίον εταιρειών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και βρίσκεται κοντά στην ψήφιση νομοθεσίας που θα καταστήσει τον κλάδο πιο στενά ενταγμένο στο κυρίαρχο χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Η Szego δήλωσε ότι η AMLA θα εξετάσει αρκετές αρχικές επιλογές για την αντιμετώπιση των κινδύνων των κρυπτονομισμάτων, συμπεριλαμβανομένης της διενέργειας «θεματικής επισκόπησης» των εθνικών αρχών και κοινής ανάλυσης της αγοράς με τις εθνικές μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών.
Η αρχή, που εδρεύει στη Φρανκφούρτη, διαθέτει αυτή τη στιγμή μόλις 30 υπαλλήλους, αλλά σπεύδει να προσλάβει περισσότερους, με σχέδια να φτάσει τους 120 υπαλλήλους μέχρι το τέλος του έτους, τους 240 μέχρι το τέλος του 2026 και τους 430 μέχρι την έναρξη της άμεσης εποπτείας το 2028.
«Χρειάζονται έξι έως εννέα μήνες για να προσλάβουμε κάποιον», δήλωσε η Szego.
Την Τρίτη, η AMLA δήλωσε ότι επειδή η αδειοδότηση των εταιρειών κρυπτονομισμάτων στην ΕΕ γίνεται από τις 27 εθνικές αρχές του μπλοκ, «υπάρχει κίνδυνος διαφορετικών εφαρμογών» των ρυθμιστικών προτύπων μεταξύ τους.
Δεσμεύτηκε να χρησιμοποιήσει τις εξουσίες της για την εποπτεία των εθνικών αρχών, ώστε να διασφαλίσει ότι εγκρίνουν μόνο εταιρείες κρυπτονομισμάτων που διαθέτουν αποτελεσματικά συστήματα συμμόρφωσης «από την πρώτη ημέρα».
Η Szego δήλωσε ότι είναι σημαντικό οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων «να έχουν κάποιον στο διοικητικό συμβούλιο που να κατανοεί» την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών