Τι προβλέπεται σύμφωνα με τον νέο Κανονισμό κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AMLR)
Η Ευρωπαϊκή Ένωση πρόκειται να επιβάλει σαρωτικούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) που θα απαγορεύουν τα tokens που προστατεύουν την ιδιωτικότητα και τους ανώνυμους λογαριασμούς κρυπτονομισμάτων από το 2027.
Σύμφωνα με τον νέο Κανονισμό κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AMLR), τα πιστωτικά ιδρύματα, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων (CASPs) θα απαγορεύεται να διατηρούν ανώνυμους λογαριασμούς ή να χειρίζονται κρυπτονομίσματα που προστατεύουν την ιδιωτικότητα, όπως το Monero και το Zcash.
«Το Άρθρο 79 του AMLR θεσπίζει αυστηρές απαγορεύσεις για τους ανώνυμους λογαριασμούς [...]. Απαγορεύεται στα πιστωτικά ιδρύματα, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων να διατηρούν ανώνυμους λογαριασμούς», σύμφωνα με το Εγχειρίδιο AML, που δημοσιεύτηκε από την Ευρωπαϊκή Πρωτοβουλία Κρυπτονομισμάτων (EUCI).
Ο κανονισμός αποτελεί μέρος ενός ευρύτερου πλαισίου AML - που αφορά το "μαύρο χρήμα'' που περιλαμβάνει τραπεζικούς λογαριασμούς και λογαριασμούς πληρωμών, βιβλιάρια καταθέσεων και θυρίδες ασφαλείας, «λογαριασμούς κρυπτονομισμάτων που επιτρέπουν την ‘’ανωνυμοποίηση’’ συναλλαγών» και «λογαριασμούς που χρησιμοποιούν κρυπτονομίσματα που ενισχύουν την ανωνυμία».
«Οι κανονισμοί (AMLR, AMLD και AMLAR) είναι οριστικοί και αυτό που απομένει είναι τα «ψιλά γράμματα» — δηλαδή η ερμηνεία ορισμένων από τις απαιτήσεις μέσω των λεγόμενων εκτελεστικών και κατ' εξουσιοδότηση πράξεων», σύμφωνα με τη Vyara Savova, ανώτερη υπεύθυνη πολιτικής στην EUCI.
Η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών
Πρόσθεσε ότι μεγάλο μέρος της εφαρμογής θα προέλθει μέσω των λεγόμενων εκτελεστικών και κατ' εξουσιοδότηση πράξεων, οι οποίες χειρίζεται κυρίως η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών:
«Αυτό σημαίνει ότι η EUCI εξακολουθεί να εργάζεται ενεργά σε αυτές τις πράξεις επιπέδου δύο, παρέχοντας ανατροφοδότηση στις δημόσιες διαβουλεύσεις, καθώς ορισμένες από τις λεπτομέρειες εφαρμογής δεν έχουν ακόμη οριστικοποιηθεί».
«Ωστόσο, το ευρύτερο πλαίσιο είναι οριστικό, επομένως τα κεντρικά έργα κρυπτογράφησης (CASPs στο πλαίσιο της MiCA) πρέπει να το έχουν κατά νου κατά τον καθορισμό των εσωτερικών διαδικασιών και πολιτικών τους», δήλωσε η Savova.
Αυξημένη Εποπτεία
Η ΕΕ θα αυξήσει την εποπτεία των παρόχων υπηρεσιών κρυπτογράφησης
Σύμφωνα με το νέο κανονιστικό πλαίσιο, οι CASPs που λειτουργούν σε τουλάχιστον έξι κράτη μέλη θα βρίσκονται υπό άμεση εποπτεία AML.
Στο αρχικό στάδιο, η AMLA σχεδιάζει να επιλέξει 40 οντότητες, με τουλάχιστον μία οντότητα ανά κράτος μέλος, σύμφωνα με το Εγχειρίδιο AML της EUCI. Η διαδικασία επιλογής έχει προγραμματιστεί να ξεκινήσει την 1η Ιουλίου 2027.
Η AMLA θα χρησιμοποιήσει «όρια σημαντικότητας» για να διασφαλίσει ότι μόνο εταιρείες με «ουσιαστική παρουσία σε πολλαπλές δικαιοδοσίες λαμβάνονται υπόψη για άμεση εποπτεία».
Τα όρια περιλαμβάνουν «ελάχιστο 20.000 πελάτες που διαμένουν στο κράτος μέλος υποδοχής» ή συνολικό όγκο συναλλαγών άνω των 50 εκατομμυρίων ευρώ (56 εκατομμύρια δολάρια).
Άλλα αξιοσημείωτα μέτρα περιλαμβάνουν την υποχρεωτική due diligence πελατών για συναλλαγές άνω των 1.000 ευρώ (1.100 δολάρια).
H ΕΕ εντείνει την κανονιστική εποπτεία της στον κλάδο των κρυπτονομισμάτων, βασιζόμενη σε προηγούμενα μέτρα όπως ο Κανονισμός για τις Αγορές Κρυπτονομισμάτων (MiCA).
www.bankignews.gr
Σύμφωνα με τον νέο Κανονισμό κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AMLR), τα πιστωτικά ιδρύματα, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων (CASPs) θα απαγορεύεται να διατηρούν ανώνυμους λογαριασμούς ή να χειρίζονται κρυπτονομίσματα που προστατεύουν την ιδιωτικότητα, όπως το Monero και το Zcash.
«Το Άρθρο 79 του AMLR θεσπίζει αυστηρές απαγορεύσεις για τους ανώνυμους λογαριασμούς [...]. Απαγορεύεται στα πιστωτικά ιδρύματα, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων να διατηρούν ανώνυμους λογαριασμούς», σύμφωνα με το Εγχειρίδιο AML, που δημοσιεύτηκε από την Ευρωπαϊκή Πρωτοβουλία Κρυπτονομισμάτων (EUCI).
Ο κανονισμός αποτελεί μέρος ενός ευρύτερου πλαισίου AML - που αφορά το "μαύρο χρήμα'' που περιλαμβάνει τραπεζικούς λογαριασμούς και λογαριασμούς πληρωμών, βιβλιάρια καταθέσεων και θυρίδες ασφαλείας, «λογαριασμούς κρυπτονομισμάτων που επιτρέπουν την ‘’ανωνυμοποίηση’’ συναλλαγών» και «λογαριασμούς που χρησιμοποιούν κρυπτονομίσματα που ενισχύουν την ανωνυμία».
«Οι κανονισμοί (AMLR, AMLD και AMLAR) είναι οριστικοί και αυτό που απομένει είναι τα «ψιλά γράμματα» — δηλαδή η ερμηνεία ορισμένων από τις απαιτήσεις μέσω των λεγόμενων εκτελεστικών και κατ' εξουσιοδότηση πράξεων», σύμφωνα με τη Vyara Savova, ανώτερη υπεύθυνη πολιτικής στην EUCI.
Η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών
Πρόσθεσε ότι μεγάλο μέρος της εφαρμογής θα προέλθει μέσω των λεγόμενων εκτελεστικών και κατ' εξουσιοδότηση πράξεων, οι οποίες χειρίζεται κυρίως η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών:
«Αυτό σημαίνει ότι η EUCI εξακολουθεί να εργάζεται ενεργά σε αυτές τις πράξεις επιπέδου δύο, παρέχοντας ανατροφοδότηση στις δημόσιες διαβουλεύσεις, καθώς ορισμένες από τις λεπτομέρειες εφαρμογής δεν έχουν ακόμη οριστικοποιηθεί».
«Ωστόσο, το ευρύτερο πλαίσιο είναι οριστικό, επομένως τα κεντρικά έργα κρυπτογράφησης (CASPs στο πλαίσιο της MiCA) πρέπει να το έχουν κατά νου κατά τον καθορισμό των εσωτερικών διαδικασιών και πολιτικών τους», δήλωσε η Savova.
Αυξημένη Εποπτεία
Η ΕΕ θα αυξήσει την εποπτεία των παρόχων υπηρεσιών κρυπτογράφησης
Σύμφωνα με το νέο κανονιστικό πλαίσιο, οι CASPs που λειτουργούν σε τουλάχιστον έξι κράτη μέλη θα βρίσκονται υπό άμεση εποπτεία AML.
Στο αρχικό στάδιο, η AMLA σχεδιάζει να επιλέξει 40 οντότητες, με τουλάχιστον μία οντότητα ανά κράτος μέλος, σύμφωνα με το Εγχειρίδιο AML της EUCI. Η διαδικασία επιλογής έχει προγραμματιστεί να ξεκινήσει την 1η Ιουλίου 2027.
Η AMLA θα χρησιμοποιήσει «όρια σημαντικότητας» για να διασφαλίσει ότι μόνο εταιρείες με «ουσιαστική παρουσία σε πολλαπλές δικαιοδοσίες λαμβάνονται υπόψη για άμεση εποπτεία».
Τα όρια περιλαμβάνουν «ελάχιστο 20.000 πελάτες που διαμένουν στο κράτος μέλος υποδοχής» ή συνολικό όγκο συναλλαγών άνω των 50 εκατομμυρίων ευρώ (56 εκατομμύρια δολάρια).
Άλλα αξιοσημείωτα μέτρα περιλαμβάνουν την υποχρεωτική due diligence πελατών για συναλλαγές άνω των 1.000 ευρώ (1.100 δολάρια).
H ΕΕ εντείνει την κανονιστική εποπτεία της στον κλάδο των κρυπτονομισμάτων, βασιζόμενη σε προηγούμενα μέτρα όπως ο Κανονισμός για τις Αγορές Κρυπτονομισμάτων (MiCA).
www.bankignews.gr
Σχόλια αναγνωστών